強(qiáng)積金3年首賺錢，人均料賺8000元，懶人基金回報(bào)高近15%
強(qiáng)積金研究機(jī)構(gòu)積金評(píng)級(jí)今日（4日）發(fā)布強(qiáng)積金年度表現(xiàn)，指2023年是強(qiáng)積金3年以來(lái)首次錄得正回報(bào)。 其中，強(qiáng)積金去年12月份投資回報(bào)約2.18%，令去年全年累計(jì)回報(bào)升至約3.51%。
全年整體投資回報(bào)錄3.51%
積金評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)顯示，按港元計(jì)算，強(qiáng)積金12月份投資收益約242億元，即469萬(wàn)名強(qiáng)積金成員平均收益約5,200元; 全年累計(jì)收益則約374億元，相當(dāng)于每人約8,000元。 在計(jì)入強(qiáng)積金供款后，截至2023年底，強(qiáng)積金總資產(chǎn)約1.14萬(wàn)億元，即成員平均賬戶結(jié)余約24.28萬(wàn)元;按年增幅約888億元，或每人增約18,900元。
積金評(píng)級(jí)主席叢川普表示，雖然全年3.51%的整體投資回報(bào)看似不大，但跟著積金局指引選擇俗稱“懶人基金”的低收費(fèi)預(yù)設(shè)投資策略（DIS）基金中的核心累積基金，全年投資收益高達(dá)14.75%，較強(qiáng)積金整體市場(chǎng)的全年投資回報(bào)高出近3倍。
美股基金成去年最佳資產(chǎn)類別
他又指，若將“懶人基金”與香港及中國(guó)股票基金表現(xiàn)作對(duì)比，后者是去年12月及全年表現(xiàn)最差的基金類別，回報(bào)分別為負(fù)1.27%及負(fù)13.37%。 突顯了一個(gè)令人不爽的事實(shí); 同時(shí)，這亦反映出長(zhǎng)線多元化投資對(duì)許多強(qiáng)積金成員來(lái)說(shuō)是更好的投資方式。
此外，美國(guó)股票基金成為2023年強(qiáng)積金表現(xiàn)最佳的資產(chǎn)類別，去年12月及全年回報(bào)分別為4.5%及24.42%。
多元化投資仍是今年最佳策略
展望2024年，雖然通脹數(shù)據(jù)及美國(guó)利率有望下調(diào)，令債券和部份股市在這種情況下造好，但正如過(guò)去幾年看到經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和投資情緒可能會(huì)出人意料地發(fā)生變化，因此多元化投資仍然是積金評(píng)級(jí)在2024年首選的投資方式。 對(duì)于DIS在2023年表現(xiàn)強(qiáng)勁，該機(jī)構(gòu)亦有信心DIS在今年繼續(xù)提供一致的長(zhǎng)期價(jià)值。
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