家族辦公室熱潮席卷亞洲，本港于數(shù)年間引入逾160間家辦。不過業(yè)界指，近年市面涌現(xiàn)不少聲稱與家族有連系的人士，“寄生”上流社交圈，亦有人打著“家辦”高管旗號，四處推銷投資產品，甚至連辦理遺囑的律師行亦標榜為家辦。有學者憂“偽家辦”涌現(xiàn)，促當局為家辦確立明確定義，甚至立法規(guī)管，但業(yè)界認為行業(yè)將自行“進化”，汰弱留強。中東皇室巨富亦是吸納對象，惟有大律師近日接神秘電郵，獲疑似中東富商邀請進行巨額投資，估計是洗黑錢集團借“家辦熱”尋獵物，提醒急于吸納資金的“家辦”小心提防。
投資推廣署估計于2023年底，有約2700間單一家辦在港營運，當中逾50%的資產逾5000萬美元（約3.9億港元）。由2021年6月至今年2月底，該署已協(xié)助160多間家辦在港設立或擴充業(yè)務，包括98間單一家辦及63間聯(lián)合家辦。現(xiàn)時亦有約150間家辦正準備落戶本港（見表），可望超額完成2022年《施政報告》提到，于今年底前協(xié)助不少于200間家辦來港的目標。
遺囑律師標榜服務家辦
近年本港與新加坡競逐家辦業(yè)務，新加坡的家辦業(yè)務屢傳丑聞，繼前年爆出洗黑錢案，早前又有中國富商報稱遭當?shù)丶肄k員工侵吞4億元人民幣資產。大正資本創(chuàng)始人兼首席投資總監(jiān)陳惠仁指，目前本港家辦業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健，但家辦管理巨額資金，難免吸引投機活動，當局應以新加坡的亂象為鑒。
他續(xù)指，近年市面確實出現(xiàn)自稱是“家辦高管”的人，為多個家族管理家辦業(yè)務，旗下資金豐厚；有人稱認識不少富豪，擁有超強人脈，聲稱可介紹與富商合作做生意。
金融業(yè)人士John指，上述家辦高管或“人脈王”經?，F(xiàn)身上流社交圈，吹噓“擁有很多家辦的聯(lián)系”，如同“上流寄生族”，曾聽聞有“家辦高管”向外吹噓“為富豪投資賺大錢”，藉機推銷高息投資產品；有資產管理公司打著家辦旗號，建立網站推介投資服務，吸納資金。他續(xù)稱，律師行一向有辦理設立遺囑及繼承遺產的工作，具傳承概念，有律師行以此包裝為提供家辦服務。
John又指，現(xiàn)時確有從事財富管理、私人銀行、信托公司，甚至移民顧問公司人士，自稱提供家辦服務，有點泛濫，憂慮部分公司無實質業(yè)務，僅借家辦名義推銷產品，或集資投機的“偽家辦”。
真家辦毋須向外吸納資金
科大商學院金樂琦亞洲家族企業(yè)與家族辦公室研究中心主任彭倩教授關注“偽家辦”的出現(xiàn)，她以單一家族辦公室為例，真正的單家辦可投資流動資產至少達2.5億美元（約19.7億港元），亦只服務一個巨富家族，絕無向外吸納資金的需要，反而是家辦管理人要積極為資金謀出路，保本增值，繁衍下去。她亦指，真正的家辦要兼顧家族后人教育、培育及慈善工作，不會只偏重投資。
對“偽家辦”亂象涌現(xiàn)，彭倩稱，留意到市面有個別基金自稱為家辦，經了解發(fā)現(xiàn)相關基金確有家族作投資人，卻以此吹噓“吸客”；有富豪家族成員辦家辦業(yè)務，并以家族名聲作招徠，亦有曾為家辦工作的人士，聲稱自立門戶經營家辦業(yè)務。
昊誠香港業(yè)務發(fā)展總監(jiān)Karen Cheung亦指，有業(yè)界反映有內地富商原希望來港設立家辦，卻發(fā)現(xiàn)市場有太多打著“家辦”名義的公司，而且相關公司提供的“家辦”業(yè)務只集中投資，欠缺傳承的部分。她稱，留意到家辦的入門門檻降低，“只有100萬美元（約783萬港元）資產的人士亦開設家辦”，反映不少公司借“家辦”熱潮拉客集資，憂濫竽充數(shù)。
陳惠仁亦指，近年環(huán)球經濟欠佳，投行及基金界不景氣，有銀行家或基金經理趁家辦熱成立投資公司，并包裝為“提供家辦業(yè)務集資”，實則做回最擅長的金融投資。他指，投資始終涉及風險，提醒若光顧該些公司要留意，宜先評估交易的回報及風險指數(shù)，勿輕信推介。
洗錢集團疑借“家辦熱”行騙
Karen Cheung補充，過去本港有由富商望族成立的家辦，營辦不少慈善工作反饋社會，成為行業(yè)典范。她預期本港的家辦發(fā)展將經歷汰弱留強的進化期，正統(tǒng)及真正熟悉家辦營運的一群將會留下，讓本港家辦業(yè)務邁向成熟。她亦看好未來10年內地富豪的“接班潮”，將為本港家辦業(yè)務提供不少機遇。
恒生大學華人家族傳承研究中心聯(lián)合主任鄺家麒稱，現(xiàn)時在港營運家辦業(yè)務不需申領專門牌照。他指，若要讓家辦服務步向專業(yè)，當局可考慮為家辦訂立官方定義。
經濟學者徐家健亦指，本港有完善的金融法規(guī)監(jiān)管不同投資業(yè)務，為家辦從事相關投資的人士亦必須領有相關牌照，確保交易合法。不過他提到，未來本港若銳意發(fā)展成為家辦中心，是否需要訂立專門應對家辦業(yè)務的法規(guī)，或將現(xiàn)時不同牌照納入同一框架下作規(guī)管，加強專業(yè)性，都值得探討。
中東皇室巨富亦是家辦業(yè)務吸納對象，早前特首亦有中東之行，大律師陸偉雄透露，近日接獲來自中東的可疑電郵，對方邀請他合作進行巨額投資，并稱會將巨款轉到其名下戶口。他指，對方雖未提“家辦”字眼，但估計涉及洗黑錢集團借“家辦熱”及“中東熱”尋找獵物，急于吸納資金的家辦公司恐首當其沖。
投資推廣署 ：平衡市場自由與規(guī)管
對金融業(yè)界關注本港家族辦公室的發(fā)展，投資推廣署指，就家族辦公室的規(guī)管，香港現(xiàn)行的監(jiān)管制度以活動為基礎，并在維持市場自由靈活性及尊重私人財務安排的前提下，吸引更多高凈值人士來港作財富管理。
投資推廣署發(fā)言人指，一般來說，單一家族辦公室是指由單一家族的成員成立，以管理其家族的資產、投資和長期權益的安排。如單一家辦并非在港經營受規(guī)管活動的業(yè)務，便毋須申領《證券及期貨條例》下的相關牌照。
發(fā)言人續(xù)稱，若投資公司或聯(lián)合家族辦公室以業(yè)務形式在港經營受規(guī)管活動，包括為客戶提供資產管理服務，則須向證券及期貨事務監(jiān)察委員會申領牌照；如市民對家族辦公室的背景有疑問，可向證監(jiān)會作出查詢。
培養(yǎng)跨界別視野 會計財務精英掌舵潛力大
家族辦公室成為近年亞洲經濟發(fā)展的火車頭，業(yè)界指本港的會計及財務精英，有能力成為未來家辦的掌舵人，但建議相關專業(yè)人士需培養(yǎng)跨界別視野，從大局入手管理，并兼顧家辦同樣重視的慈善及后人培育工作。
有人力資源顧問指，家族辦公室所需工作人員普遍約10人之內，律師、會計師屬主要網羅對象，并預期未來10年是本港家辦的快速增長期，特別是內地不少富豪已屆退休年齡，需籌謀后人接棒及自身退休，本港極需吸納該批豪客，估計未來對人才需求甚殷。
金融學者李兆波亦指，本港不少具規(guī)模的家族辦公室，傾向吸納具有豐富財務及會計經驗，并曾在大型企業(yè)出任財務總監(jiān)等相關資歷的專業(yè)人士，出任掌舵人。他解釋，富豪家族的投資及物業(yè)遍布全球，類型廣泛、規(guī)模不一，加上每年有慈善捐獻，以及有關家族成員的傳承及教育開支；聘請精于“管數(shù)”的專業(yè)人士，有助掌握家族的財務狀況，制訂未來的投資及發(fā)展策略。
兼顧慈善及后人培育工作
本港作為國際金融中心，不乏律師、會計師及銀行家等專業(yè)人才，昊誠香港業(yè)務發(fā)展總監(jiān)Karen Cheung留意到，現(xiàn)時相關人才在處理本身專業(yè)事務時表現(xiàn)稱職，但若牽涉跨專業(yè)便可能未如理想。她指，家辦須從全局謀取最大投資回報、以最具效益的慈善捐獻彰顯家族名聲、審視相關投資及慈善工作的法律風險，即須具備兼顧投資、財務、法律、慈善的跨界別視野。
她解釋，家族成員的婚姻狀況，可能影響稅務安排、公司股權，以及財產繼承及安排，家辦成員及掌舵人要有廣闊視野，才能洞察當中微妙關系，惟綜觀本港缺乏該類“通才”，盼當局增加培訓。
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