9月22日下午，國新辦舉行“高質量完成‘十四五’規(guī)劃”系列主題新聞發(fā)布會，中國人民銀行行長潘功勝，金融監(jiān)管總局局長李云澤，中國證監(jiān)會主席吳清，中國人民銀行副行長、國家外匯局局長朱鶴新介紹“十四五”時期金融業(yè)發(fā)展成就，并答記者問。
潘功勝：截至今年6月末，我國銀行業(yè)總資產近470萬億元，位居世界第一
潘功勝介紹，今年是“十四五”規(guī)劃的收官之年。五年來，面對復雜多變的國內外形勢，以習近平同志為核心的黨中央提出“加快建設金融強國”的戰(zhàn)略目標，為做好新時代金融工作指明了方向。在黨中央堅強領導下，我國金融事業(yè)取得新的重大成就。金融體制改革全面深化，頂層設計更加完善，我國金融治理體系和治理能力現代化邁上新臺階；種類齊全、競爭充分的金融機構、市場、產品體系更加健全，金融服務的質量、效率、普惠性大幅提升；重點領域金融風險有序化解，守住了不發(fā)生系統性金融風險的底線；金融對外開放步伐加快，我國金融業(yè)的國際競爭力和影響力顯著增強。截至今年6月末，中國銀行業(yè)總資產近470萬億元，位居世界第一；股票、債券市場規(guī)模位居世界第二；外匯儲備規(guī)模連續(xù)20年位居世界第一。我國在綠色金融、普惠金融、數字金融等方面走在世界前列，基本建成多渠道、廣覆蓋、安全高效的人民幣跨境支付清算網絡，移動支付處于國際領先水平。
我從以下幾方面簡要介紹：
第一，金融體制改革進一步深化。黨中央對金融工作領導體制、金融監(jiān)管體制等進行了一系列重塑性改革。設立中央金融委員會、中央金融工作委員會，加強黨中央對金融工作的集中統一領導，將中國特色社會主義制度的政治優(yōu)勢和制度優(yōu)勢轉化為金融治理效能。對標金融強國應當具備的六個關鍵核心金融要素，加快構建現代金融體系，著力推動我國金融業(yè)高質量發(fā)展。
第二，金融服務實體經濟質效大幅提升。堅持支持性的貨幣政策立場，中國特色現代貨幣政策框架初步形成，實施和傳導更為有效，助力“十四五”經濟社會發(fā)展主要目標順利完成。與此同時，扎實做好金融“五篇大文章”，有力支持國家重大戰(zhàn)略、經濟社會發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。健全科技金融政策框架，持續(xù)提升金融支持科技創(chuàng)新的能力、強度和水平，滿足科技型企業(yè)不同生命周期階段的融資需求。“十四五”時期，科技型中小企業(yè)貸款、普惠小微、綠色貸款年均增速超過20%。特別是2024年9月中央政治局會議以來，人民銀行按照中央部署，出臺了一系列貨幣金融政策舉措，有效穩(wěn)定市場預期、提振信心，推動經濟持續(xù)回升向好和高質量發(fā)展。
第三，金融業(yè)改革開放持續(xù)推進。持續(xù)推動金融供給側結構性改革，深化金融機構改革，發(fā)展多層次金融市場，優(yōu)化金融結構。穩(wěn)步推動金融業(yè)高水平雙向開放，提升制度型開放水平，在國際金融治理合作中的參與度、影響力、話語權顯著提高。
第四，防范化解金融風險取得重要成果。按照中央部署，有序處置金融領域一批突出風險點，有效防范化解外部風險對我國金融市場的外溢和沖擊，有力保護廣大儲戶、中小投資者利益。目前我國金融體系總體穩(wěn)健，金融機構整體健康，金融市場運行平穩(wěn)。
過去五年我國金融事業(yè)取得的重大成就，有很多經驗值得認真總結并長期堅持。首先，根本在于習近平新時代中國特色社會主義思想的科學指引。第二，立足中國實際，走中國特色金融發(fā)展之路。第三，深刻把握金融工作的人民性和根本宗旨，金融要為實體經濟服務，滿足經濟社會發(fā)展和人民群眾需要。第四，防范化解金融風險是金融工作的永恒主題。第五，堅持市場化、法治化，發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，依法監(jiān)管，合規(guī)經營。第六，堅持全面從嚴治黨，堅決懲治金融腐敗。
建設金融強國需要長期努力，久久為功。人民銀行將繼續(xù)貫徹落實好中央決策部署，高標準謀劃“十五五”金融事業(yè)發(fā)展，為推進中國式現代化貢獻更多金融力量。
今天新聞發(fā)布會的主題是介紹“十四五”時期金融業(yè)發(fā)展成就，主要是從中長期視角回顧和總結“十四五”，不涉及短期政策的調整。關于“十五五”及下一步金融改革內容，我們將在中央統一部署后與大家進一步溝通。
李云澤：5年來銀行業(yè)、保險業(yè)為實體經濟提供新增資金170萬億元
李云澤介紹，“十四五”以來，從原銀保監(jiān)會到金融監(jiān)管總局，我們始終堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，認真落實黨中央、國務院決策部署，深入踐行金融工作的政治性、人民性，全面完成“十四五”規(guī)劃的目標任務，助力金融強國建設邁出堅實步伐。
我主要從三個方面介紹有關情況。
一是行業(yè)高質量發(fā)展實現新跨越。綜合實力更加雄厚。目前銀行業(yè)保險業(yè)總資產超過500萬億元，5年來年均增長9%，全球最大信貸和第二大保險市場地位更加穩(wěn)固。信托、理財、保險資管機構管理資產近100萬億元，規(guī)模較“十三五”末翻了一番。全球1000強銀行中，143家中資銀行上榜，前10位我國占據6席。改革開放持續(xù)深化。多層次、廣覆蓋、差異化的金融機構體系日益完善。大型機構主力軍和壓艙石地位和作用更加突出，中小機構服務當地、特色發(fā)展取得實效。全球前50大銀行有43家在華設立機構，40家最大的保險公司半數已進入中國。金融運行總體穩(wěn)健。不良貸款、資本充足、償付能力等主要監(jiān)管指標穩(wěn)中向好，均處于“健康區(qū)間”。5年來處置不良資產較“十三五”時期增加超40%。行業(yè)抵御風險的資本和撥備總規(guī)模超過50萬億元。應對各類挑戰(zhàn)的基礎更牢、韌性更強、底氣更足。
二是金融服務再上新臺階。融資主渠道作用有效發(fā)揮。5年來，銀行業(yè)保險業(yè)通過信貸、債券、股權等多種方式，為實體經濟提供新增資金170萬億元。重點領域投放精準有力。科研技術貸款、制造業(yè)中長期貸款、基礎設施貸款年均增長27.2%、21.7%、10.1%。普惠型小微企業(yè)貸款余額36萬億元，是“十三五”末的2.3倍，利率下降2個百分點。民生保障顯著增強。保險業(yè)累計賠付9萬億元，較“十三五”時期增長61.7%。農業(yè)保險為8億戶次農戶提供風險保障。商業(yè)養(yǎng)老、健康保險積累準備金11萬億元。金融服務覆蓋面持續(xù)擴大，北到漠河、南到三沙，實現鄉(xiāng)鄉(xiāng)有網點、村村通服務。
三是金融監(jiān)管開創(chuàng)新局面。監(jiān)管體制深刻變革。堅決落實中央金融工作會議精神和中央金融委決策部署，總局系統機構改革圓滿收官，“四級垂管”架構有效運轉，金融消保統籌工作扎實推進，省市縣三級防非打非機制全面覆蓋。監(jiān)管質效持續(xù)提升。監(jiān)管法制“四梁八柱”加快搭建，數字化智能化水平不斷提高，機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管“五大監(jiān)管”得到全面強化。堅持嚴格執(zhí)法、敢于亮劍，累計處罰機構2萬家次、責任人3.6萬人次，罰沒金額210億元。監(jiān)管合力加快凝聚。無論中小金融機構改革化險，還是房地產、小微企業(yè)兩項融資協調機制，央地協同、部門聯動更加密切，形成了“同責共擔、同題共答、同向發(fā)力”的生動局面。
吳清：今年8月，A股市場總市值首次突破100萬億元
吳清介紹，對資本市場來說，過去五年也是極不尋常的五年。面對不確定、不穩(wěn)定因素明顯增多的復雜嚴峻形勢，黨中央、國務院對資本市場作出一系列重大決策部署，在中央金融辦統籌協調下，證監(jiān)會與各方面一起認真抓好貫徹落實，一體推進防風險、強監(jiān)管、促高質量發(fā)展，合力穩(wěn)市場、穩(wěn)預期、穩(wěn)信心，推動市場健康穩(wěn)定發(fā)展的態(tài)勢持續(xù)形成并不斷鞏固。
第一，“四梁八柱”的法規(guī)制度體系建構成型。以新證券法實施為契機，對相關法規(guī)制度進行系統“立改廢釋”，期貨和衍生品法、私募基金監(jiān)管條例等一些歷經“十年磨一劍”的法規(guī)發(fā)布實施，中國特色的資本市場法治體系進一步健全。去年，國務院出臺了《關于加強監(jiān)管防范風險推動資本市場高質量發(fā)展的若干意見》，也就是我們通常所說的新“國九條”，我們又會同相關方面相繼出臺了60余項配套規(guī)則，基礎制度和監(jiān)管底層邏輯得到全方位重構，為資本市場穩(wěn)定發(fā)展打下制度基礎。
第二，多層次、廣覆蓋的市場體系更加完備。縱深推進科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板改革，成功設立并高質量推進北交所建設，持續(xù)深化新三板改革，穩(wěn)步發(fā)展結構合理、功能互補的多層次股權市場。今年8月，A股市場總市值首次突破100萬億元。交易所債券市場產品日趨豐富，公募REITs、科創(chuàng)債、資產證券化等創(chuàng)新品種加快發(fā)展。全市場期貨期權品種達到157個，廣泛覆蓋國民經濟主要產業(yè)領域，同時還設立廣期所，更好促進綠色發(fā)展。
第三，投資和融資相協調的市場功能不斷健全。近五年，交易所市場股債融資合計達到57.5萬億元，直接融資比重穩(wěn)中有升，較“十三五”末提升2.8個百分點，達到31.6%。資本市場服務科技創(chuàng)新跑出“加速度”，資本市場含“科”量進一步提升。近年來，新上市企業(yè)中九成以上都是科技企業(yè)或者科技含量比較高的企業(yè)。目前A股科技板塊市值占比超過1/4，已明顯高于銀行、非銀金融、房地產行業(yè)市值合計占比。市值前50名公司中科技企業(yè)從“十三五”末的18家提升至當前的24家。上市公司主動回報投資者的意識明顯增強，這5年上市公司通過分紅、回購派發(fā)“紅包”合計達到10.6萬億元，比“十三五”增長超過8成，相當于同期股票IPO和再融資金額的2.07倍。與此同時，我們也在積極推進完善資本形成機制和中長期資金入市機制。
第四，協同發(fā)力的穩(wěn)市機制逐步完善。面對多重超預期風險挑戰(zhàn)，在黨中央、國務院統籌部署下，我們協同各宏觀管理、金融管理、國資部門和相關市場主體加強政策對沖、資金對沖、預期對沖，有效防范市場大幅波動和系統性風險?！笆奈濉逼陂g，A股市場韌性和抗風險能力明顯增強，上證綜指年化波動率15.9%，較“十三五”下降2.8個百分點。
第五，公平公正的市場環(huán)境進一步形成。堅持監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角，不斷完善全鏈條監(jiān)管體系，堅決打擊違法違規(guī)行為?！笆奈濉逼陂g，對財務造假、操縱市場、內幕交易等案件作出行政處罰2214份，罰沒414億元，較“十三五”分別增長58%和30%，執(zhí)法震懾進一步增強，透明度進一步提高，市場生態(tài)進一步凈化。
總的看，“十四五”期間，我國資本市場實現了量的穩(wěn)步增長和質的有效提升，也為“十五五”高質量發(fā)展打下了堅實基礎。這些成績的取得，根本在于以習近平同志為核心的黨中央堅強領導，也離不開各有關方面、各市場參與主體特別是廣大投資者的共同努力和大力支持，借這個機會也向大家表示衷心的感謝！
朱鶴新：“十四五”以來我國外匯儲備始終穩(wěn)定在3萬億美元以上
朱鶴新介紹，“十四五”以來，在以習近平同志為核心的黨中央堅強領導下，外匯領域有效統籌發(fā)展和安全，穩(wěn)步推進高水平開放，為構建新發(fā)展格局提供有力支持，主要表現為以下4個方面。
第一，國際收支運行更加穩(wěn)健。面對更趨復雜嚴峻的外部環(huán)境，我國涉外經濟頂住壓力、穩(wěn)定發(fā)展，對外經貿呈現多元化格局、韌性增強。國際收支基本平衡，經常賬戶順差與GDP之比保持在合理區(qū)間?？缇畴p向投融資活躍，7月末境外機構和個人持有境內股票、債券、存貸款超10萬億元。
第二，外匯服務實體經濟質效大幅提升。“越誠信越便利”的外匯服務環(huán)境更加優(yōu)化。支持銀行根據企業(yè)信用狀況，采用相應的便利化措施，業(yè)務辦理時間大幅縮短。其中，憑指令即可辦理業(yè)務的企業(yè)數較2020年末增長5倍以上。取消貿易外匯收支名錄登記等行政許可，外匯局行政許可業(yè)務筆數下降超70%。外匯領域制度型開放穩(wěn)步擴大。直接投資項下已實現基本可兌換，跨境證券投資形成了以機構投資者制度、互聯互通機制、境外投資者直接入市為主的跨境投資制度安排，跨境債務融資實施全口徑宏觀審慎管理。我們還統一QFII/RQFII與債券市場直接入市等開放渠道的匯兌規(guī)則。推動形成簡明統一的資金池政策框架，這個框架已經惠及1000多家跨國集團和1.9萬家境內外成員企業(yè)。完善熊貓債、境外上市等資金管理。支持上海、香港國際金融中心建設，在自貿試驗區(qū)、海南自貿港、粵港澳大灣區(qū)等重點區(qū)域先行先試外匯創(chuàng)新政策。
第三，開放環(huán)境下的監(jiān)管能力和風險防控能力持續(xù)增強。在持續(xù)深化外匯市場發(fā)展的同時，不斷完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，成功應對多輪次、高強度外部沖擊?！笆奈濉币詠砥偏@外匯案件超6100件，有力打擊地下錢莊等違法違規(guī)活動。外匯市場功能完善、運行穩(wěn)健、韌性明顯增強。
第四，“十四五”以來我國外匯儲備始終穩(wěn)定在3萬億美元以上。近兩年在3.2萬億美元以上。我們持續(xù)做好外匯儲備經營管理，保障資產安全、流動和保值增值，外匯儲備充分發(fā)揮了國家經濟金融重要“穩(wěn)定器”和“壓艙石”作用。
展望“十五五”，我們將健全“更加便利、更加開放、更加安全、更加智慧”的外匯管理體制機制，為推進中國式現代化作出新的更大貢獻。
編輯︱梁景琴
